Binnen Europa geldt binnenkort een verbod op contante zakelijke betalingen van meer dan €10.000. De nieuwe regel is onderdeel van een pakket aan nieuwe strikte regels vanuit Brussel om witwassen van crimineel geld tegen te gaan. Daarnaast zal er een nieuwe autoriteit worden opgetuigd die zal moeten gaan toezien op dat de regels worden nageleefd.
Jaarlijks €16 miljard
Het voorstel van de Europese Commissie werd afgelopen dinsdag gepresenteerd. Nederland pleit samen met Frankrijk, Duitsland, Spanje, Italië en Letland al lange voor strengere Europese regels op het gebied van witwassen. Demissionair minister van Financiën Wopke Hoekstra is dan ook blij met de nieuwe plannen. ‘De problemen zijn zo groot, ingrijpend en internationaal, dat ze vragen om een grensoverschrijdende aanpak.’
Volgens schattingen van Europol is ongeveer 1% van het bruto binnenlands product (bbp) van de Europese Unie betrokken bij verdachte transacties. In Nederland ligt dit hoogstwaarschijnlijk veel hoger. Uit onderzoek van de universiteit Utrecht van een aantal jaar geleden bleek dat er in Nederland ieder jaar zo’n €16 miljard wordt witgewassen. Dat komt neer op ongeveer 2,5% van het bbp. Verschillende banken kregen dan ook al een boete voor gebrekkige controle op dit gebied.
Harmonisatie
Het was dan ook al bekend dat ze Brussel bezig waren met een voorstel om het witwassen tegen te gaan. Er bestaan al enkele Europese richtlijnen. Maar die zijn niet dwingend. De lidstaten hebben de nodige vrijheid bij de toepassing. Dat heeft tot nu toe voor een fragmentatie in de aanpak, schrijft het FD.
De verordening is dwingender en moet leiden tot harmonisatie. Een voorbeeld daarvan is de grens van €10.000 bij contante betalingen. Zo’n twee derde van alle 27 EU-lidstaten heeft al zo’n grens, maar deze verschillen. Nederland heeft een wetsvoorstel liggen voor een plafond van €3000. Er geldt momenteel nog geen maximum. Wel moet er een melding worden gemaakt bij de FIU door de ontvanger vanaf €10.000.
Europese waakhond
In België geldt een grens van €3000, Frankrijk €1000 en Griekeland €500. Het gaat daarbij enkel om zakelijke betalingen. Transacties tussen privépersonen vallen buiten de regels. Brussel wil crypto ook onder de nieuwe antiwitwas-regels hebben. Aanbieders zullen hun klanten moeten identificeren en achterhalen waarom zij transacties willen doen maar ook monitoren.
Anonieme digitale portemonnees worden verboden. De Europese antiwitwas-autoriteit moet in 2024 operationeel zijn. Banken, verzekeraars en leveranciers van betaaldiensten hebben dan vanaf 2026 te maken met één Europese waakhond. Waar de nieuwe waakhond zich zal vestigen is nog onduidelijk, maar zal in ieder geval zo’n 250 medewerkers krijgen, aldus het FD.
